Hai khoản tiền lớn dừng lại trước khi rời tài khoản
Lừa đảo chuyển khoản là thủ đoạn khiến nạn nhân tự gửi tiền sau khi bị dụ bởi lời hứa lợi nhuận, quà tặng hoặc một khoản phí có vẻ hợp lý, thường qua liên hệ trên mạng. Hai vụ việc tại Agribank cho thấy sự can thiệp đúng lúc của nhân viên có thể ngăn tiền rời khỏi tay khách hàng. Ngày 20/10/2026, ông N.V.T., sinh năm 1973, trú tại xã Lâm Bình, đến Agribank Chi nhánh Lâm Bình để chuyển 100 triệu đồng theo lời mời tham gia chương trình đầu tư vốn nhỏ trên mạng, hứa hẹn lợi nhuận cao. Ngày 23/10, chị L. ở xã Gia Lâm, Hà Nội, cũng suýt mất 100 triệu đồng sau khi định rút tiền từ sổ tiết kiệm để chuyển khoản cho một người tự xưng là James. Cả hai giao dịch đều bị dừng trước khi tiền được chuyển. Đây không chỉ là hai lần tránh thiệt hại: chúng cho thấy ngân hàng có thể là điểm kiểm tra cuối cùng trước một quyết định khó đảo ngược.
Dấu hiệu khác nhau, cùng một yêu cầu: chuyển tiền
Ở vụ thứ nhất, dấu hiệu cảnh báo nằm trong lời mời đầu tư trên mạng với cam kết sinh lời cao nhưng chương trình không được xác minh rõ tính pháp lý. Ở vụ thứ hai, người đàn ông quen qua Facebook, tự giới thiệu tên James và đang sống tại Mỹ, nói đã gửi về Việt Nam một kiện hàng có tài sản giá trị rồi yêu cầu chị L. chuyển tiền làm thủ tục thông quan. Câu chuyện này đánh vào lòng tin được vun đắp qua trò chuyện, còn lời mời đầu tư khai thác mong muốn kiếm lời nhanh. Điểm chung đáng ngại là người nhận được yêu cầu phải chuyển tiền trước khi có thể kiểm chứng lời hứa. Nhân viên Agribank nhận ra giao dịch đáng ngờ ở cả hai trường hợp và liên hệ công an để giải thích, xác minh; riêng tại Gia Lâm, nhân viên chủ động giữ chị L. tại quầy trong lúc chờ phối hợp. Cảnh báo Agribank vì thế không chỉ nhắm đến một kiểu lừa đảo: cần xem xét cả lý do chuyển tiền lẫn người đang thúc giục giao dịch.
Đừng để lời hứa thay thế việc xác minh
Cơ quan công an khuyến cáo người dân thận trọng với các chương trình đầu tư trên mạng xã hội cam kết sinh lời cao, nhanh chóng nhưng không rõ cơ sở pháp lý; đồng thời cảnh giác khi người lạ quen qua mạng, nhất là người tự nhận ở nước ngoài, hứa gửi quà hoặc tài sản rồi đòi phí vận chuyển, thuế hay thông quan. Không chuyển tiền khi chưa xác minh danh tính, thông tin kiện hàng hoặc tính xác thực của khoản phí. Cũng không cung cấp mật khẩu, mã OTP hay thông tin tài khoản ngân hàng cho người lạ, và cần cảnh giác nếu bị yêu cầu nộp thêm tiền để nhận lãi hoặc rút vốn. Khi có nghi vấn, hãy dừng giao dịch, liên hệ ngân hàng để kiểm tra và báo công an gần nhất để được hướng dẫn. Hai vụ ở Lâm Bình và Gia Lâm nhắc rằng một phút trì hoãn để hỏi lại có thể quan trọng hơn mọi lời hứa hấp dẫn. Khách hàng nên coi sự vội vàng và yêu cầu chuyển tiền trước là lý do để kiểm tra, không phải lý do để làm theo.
